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温州银行7家支行虚增存贷款被罚   净利下滑四成8名股东质押28%股权

2019-07-04 07:05:49 来源:长江商报

●长江商报记者 但慧芳

7月2日至7月3日,中国银保监会温州监管分?#33267;?#32493;在官网上公布10项处罚决定书,其中8项直指温州银行及其支行相关负责人违规情况。

行政处罚信息显示,温州监管分局分别对温州银行的6项违法违规行为,以及7家支行的主要负责人进行处罚。其中,温州银行被罚330万,诸晓丽、蔡强克等7名支行负责人因虚增存贷款行为或被取消任职资格或被警告并罚款。

资产规模超2000亿的温州银行,已经连续两年出现营收、净利下滑的情况。长江商报记者梳理发现,2018年年报显示,去年,该行净利润5.1亿元,同比减少43.46%;在资产质量方面,该行不良贷款率为1.72%,同比上升0.28个百分点。值得注意的是,其主要股东中有8家存在股权质押现象,包括第一大股东新湖中宝股份有限公司,累计质押股权8.34亿股,占总股份的28.14%。

涉及7家支行负责人虚增存贷款

据银保监会网站7月2日、7月3日披露的行政处罚信息,温州银行因主要涉及对主要股东、关联方授信集中度管理?#29616;?#19981;审慎;对关联方融资业务管理不到位;对单一集团客户授信余额管理?#29616;?#19981;审慎;为企业收购商业银行股权提供融资支持;虚增存贷款;以“明股实债”形式为房开企业提供用于缴纳土地款的融资支?#33267;?#23447;违法违规行为,被中国银保监会温州监管分局处以330万元罚款。

与此同?#20445;?#28201;州银行鹿城支行、学院路支行、新城支行、得胜支行、勤奋支行、国鼎支行、蒲鞋市支行等支行的相关负责人诸晓丽、蔡强克等7人,均需对各自的支行虚增存贷款行为负主要责任,其中,诸晓丽被温州监管分局处以取消高级管理人员2年的任职资格,其余6人被处以警告并罚款8万元。上述8张处罚决定书均于6月24日下发。

公开资料显示,温州银行成立于1998年12月,通过7次增资扩股和股本结构优化,注册资本由2.9亿元增至29.63亿元。2007年顺利更名并启动跨区域经营,相继在上海、杭州、宁波等9地设立异地分行,温州辖内设有2家分行,现辖属170家营业网点(其中社区支行57家),对温州本土网点实现全覆盖。

这并非温州银行首次因虚增存贷款行为被罚。2018年2月2日,中国银保监会温州监管分局就曾对温州银行因资产转让附回购协议且未计提资本、以不正当手段虚增存贷款及贷款资金用途管理不到位三项事由被罚100万元。

去年净利润降43.46%

曾经的“金改试验区”温州,一度在金融业上敢为人?#21462;?#19981;过,从温州银行的资产规模和经营业绩来看,其在江浙的城商行中,并不冒尖。

当宁波银行和杭州银行去年资产规模分别已接近或超过万亿规模、并早已登陆A股市场?#20445;?#28201;州银行仍然缓慢前行。其2018年营收36.18亿元,同比下降8.89%;净利润5.10亿元,同比减少43.46%。截至2018年末,温州不良贷款率为1.72%,同比上升0.28个百分点;拨备覆盖率为151.14%,降幅达34个百分点。

与此同?#20445;?#28201;州银行的资本和资产利润率已经连续多年不达标。2018年温州银行的资本和资产利润率分别为3.80和0.23,远低于监管要求的11%和0.6%。

此外,该行股东股权质押现象明显。截至2018年12月31日,其第一大股东新湖中宝股份有限公司及其关联公司哈尔滨高科技(集团)股份有限公司,分别质押所持股权的40.65%和79.99%;股东温州开发投?#35270;?#38480;公司质押所持股权40.49%;股东大自然房地产开发集团有限公司(下简称“大自然集团?#20445;?#21450;其关联公司三虎混凝?#33391;?#22242;有限公司均质押其所持股权的83.33%;其股东新明集团有限公司质押所持股权的75.13%;股东黎明液压有限公司和红蜻蜓集团有限公司均质押其所持股权的83.33%。

长江商报记者计算发现,8家主要股东共质押股权8.34亿股,占总股份的28.14%。

另外,此次温州银行被罚的原因之一是“存在对主要股东、关联方授信集中度管理?#29616;?#19981;审慎”。2018年年报显示,温州银行全部关联方交易金额为70.45亿元。其第一大股东的关联公司融资金额达27.52亿;股东新明集团关联公司融资金额达12.36亿元;股东大自然集团和温州市名城建设投资集团的关联公司融资金融分别达3亿元与11.89亿元,涉及重大关联交易的融资额高达54.77亿。

责编:ZB

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